みなさんこんにちは。ぶーなおです。
最近はリートの調子がよいみたいですね。
我が家で所有しているリートもいい感じになっています。
我が家での実績等も含めて整理してみました。
リートとは 簡単に
一般的な投資とは株式等がメジャーですが、分散投資の一環としてリートがあります。
その中でも最近は人気のリートがあります。
リートは「不動産投資信託」と呼ばれており、単純に言うと不動産特化の投資商品です。
もともとはアメリカで発達してきたもので、その日本版がJ-REITになります。
不動産への投資を考えている方も多いと思いますが、なかなかまとまったおかねが・・
ってなりますよね。
J-REITを使えば通常の不動産投資に比べて以下のメリットがあります
・小額投資可能
・分散投資可能
・換金性が高い
・不動産の管理がいらない
等があります。まあ、実際の不動産投資と比較って感じよりも株式の一部って考えたほうがよいとは思います。
株式との比較
単純に言うと、利回りが良いです。
株式の配当金の平均が2％程度と比べるとリートの場合は3～4％くらいあるみたいですね。
一番の要因は、不動産投資法人の場合、「当期利益の90％以上を投資家に分配する」条件を満たせば、利益に対する法人税が免除されるってところだと思います。
一般的な株式会社の場合、法人税を支払った後残ったお金から株主へ配当金を支払いますのでその差が大きくなるってことですね。
チャートの比較
SBI証券で比較してみました。
上が日経、下が東証リート指数のここ1年の動きです。
リートの東証指数は綺麗な右肩上がりで、人気が表れているようにみえます。。
我が家での実績
我が家では個別株やETFと合わせて6銘柄のリートを所有しております。
すべて1口での所有であり、全体の投資から見ると10％程度の割合で少な目ではありますが。。
で、我が家の個別投資の含み益率TOP5の内、4銘柄がリートになっております。
いい感じですね。我が家で所有するリートの平均利回りも5％程度になっています。
上に書いたチャートのように、ここ1年は右肩上がりで「もっと買っておけば・・」みたいな感じにはなっています(^-^;
おすすめ具合
資産運用の1部として、長期運用としてもお勧めかなあと思います。
ただし、日本の投資ってことを考えると、我が家ではこの程度の投資割合がいい感じかなあと考えています。
最近のチャートをみていると購入するタイミングが・・ってな感じですかね。
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