2021年11月　50代投資状況

みなさんこんにちは。ぶーなおです。

将来のお金の不安から2018年の49歳から投資を始めたのですが、もうすぐ4年になります。

最初は高配当株ばっかりの投資でしたが、2019年からは投資信託がメインの投資となっています。

その投資状況を2021年11月時点でまとめていきます。

投資信託状況

当初のNISAから積み立てNISAに変更して投資信託をメインとして投資しはじめたのが2019年からです。

積み立て当初は限度額までの投資はしておりませんでしたが、徐々に投資額を増やしていき、現状は積み立てNISAの限度額＋クレジットで投資できる分の金額を積み立てております。

で、直近までの投資状況はこんな感じです（2021/11/3時点）

・赤線　投資信託の積み立て金額

・灰色　当初想定していた年間5%で増加した場合の評価金額

・青●　実際の評価金額

いやあ・・・順調っすね。

2020年のコロナでの落ち込みのときはどうなることかとおもいましたが、その後の状況は順調そのものですね。

昨年の4月ごろの投資状況はこちら

実際の増え方は、年利20%くらいの増加率となります。計算するとこんな感じ。

55歳で1千万を超える感じ！？

この調子がいつまでも続くとは限らないし、毎月の積立金額もこのままいれれるとも限らないので夢の数字ですが(笑)

で、投資信託の中身はこんな感じです。

ファンド	購入金額	評価額	含み損益	損益率
合計	3,174,102	4,433,832	1,259,731	39.7%
ひふみプラス	374,003	465,235	91,232	24.4%
ニッセイ 外国株式インデックスファンド	406,003	675,233	269,230	66.3%
ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	300,011	397,403	97,392	32.5%
楽天・全米株式インデックス・ファンド	837,804	1,279,507	441,703	52.7%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	217,275	261,318	44,044	20.3%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	789,334	1,049,769	260,434	33.0%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	28,000	39,020	11,020	39.4%
eMAXIS Slim 全世界株式	133,340	140,043	6,702	5.0%

赤太字が現在も積み立てを続けているファンドになります。

含み益は40％の120万となっています。今後も地道に積み立てていきます。

個別株の状況

配当金を年金の足しにすべく投資を始めた当初に購入したものがほとんどです。

で、その配当金の累計金額はこんな感じになりました。

当初は毎年個別株を購入して、もらえる配当金も増やしていく・・・のが目標でしたが、

現在は投資信託への投資をメインとしており、個別株の追加購入はあまり行っていません。

しかしながら、当初購入した個別株からの配当金は年間20万程度となっており、継続して入ってくるお金となります(^^♪

含み損益はほぼトントンなので、個別株はこのまま”放置”ですすめていきます(^^♪

まとめ

将来の年金問題の不安から投資を始めました。

始めたのが49歳からでしたので、かなり遅いスタートだと思います。

しかしながら、今のところは順調に進められている状況です。

年金もらえるまで、どれだけ積み立てていけるかが問題ですが、少しづつでもつみたてていきたいです。