みなさんこんにちは。ぶーなおです。
久しぶりになりますが、最近までの我が家の投資状況となります。
2022年は会社辞めたりしていろいろとありましたが、投資は継続して行っていますよ(^^♪
残念ながらFIREにはいたらずで、転職してサラリーマンを続けています。
Life planは”プランB”が発動しております(笑)
アイキャッチ画像は2022年11月27日から我が家の一員となった「ジョー」君です。
現在（2023年1月現在）生後4か月くらいです🐱
投資全体の状況
投資全体の推移はこんな感じとなっています。
（年金は除く）
2022年の5月から数か月のdataないのは、記録をさぼったからです(^-^;
投資自体は2018年くらいから初めて、記録にのこしはじめたのが2019年からでした。
2019年からはメインの投資を積み立てNISAの投資信託にしております。
現状は投資信託40％、個別株60％の感じですかね。
今後も投資のベースはつみたてNISAでの投資信託ですが、2024年からは新しいNISAに変更となりますので、勉強して新しいNISAで投資続けていく予定です。
個別株の状況
投資最初のころは、高配当株の個別株がメインでした。
いわゆる罠銘柄等も購入しておりますが、いま現在は全体的にもプラスにはなっています。
で、配当金の年毎の推移はこんな感じです。
2022年は25万を超えました(^^♪
現状のメインの投資が投資信託で、個別株の購入は$の配当がはいったときの米Etfを少量購入してるのと、2022年はイオンディライトを購入しております。
累計の配当金は110万くらいになっています。4年ちょいでそんくらいですね。
含み損益はこんな感じです。
ローソン、キャノン筆頭にいろいろと失敗してますが、まあこんなもんでしょう(笑)
当初NISAで購入した銘柄はそろそろ5年たちますので特定口座へ移動となります。
で、新しいNISAが始まったら特定口座の投資をいったん売却して2024年からはじまる新しいNISAへ変更しようと思っています。いまのところ。
よく勉強してから考えていきたいと思っています(^^♪
投資信託の状況
投資金額の推移はこんな感じです。
前の会社をやめてから、積み立て金額を10万円から6万6千円に減額しています。
2021年の上昇がすごかったですね。2022年は上下の動きが激しかったです。
夫婦合わせて投資信託の全体の数字はこんな感じです。
やはり資産形成には個別株より投資信託がよさそうです。
でも、配当金という実感が味わえる個別株もいいんですよね・・・・
確定拠出年金→iDeCoへ
2022年7月末で会社をやめましたので、現在はiDeCoで運用をしております。
拠出はしていないのですが、おちついたら拠出していくかもしれません。
で、現状はこんな感じです。
投資信託同様、2022年の低迷がめだちますね。
まあ、いい感じではないでしょうか。
まとめ
久しぶりの投資状況整理でした。
振り返って整理していくことは大事だと思いますので、継続して状況整理していきます。
2022年は会社の業態転換があり、残念ながら退職いたしました。
割増退職金をいかに、どれくらい投資にまわすか・・・・が、今後のポイントかなあと思っています。
会社を退職するにあたって、life plan”B”を考えた結果がこんな感じでした。
・横軸 年齢
・縦軸 現金
・退職後 失業手当を受け取り、その後は月15万（税込み）のバイトを60歳まで
・支出は現状ベース
まあなんとかやっていける感じかなあ・・と。
実際は7月に会社を辞めて、10月には新しい仕事がみつかったので、すでに目論見とは異なり、かなり楽な状況になりそうです。
当初のもくろみ通り55歳サイドファイヤーも見えてきそうです(^^♪
いろいろと物欲もあるのでうまくいくかどうかはこれからですが(笑)
現状は、ハンターカブが欲しくてたまらない感じっす(笑)
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